【2026年版】住み替えで必要になる税金の種類！利用できる特例についても解説
住み替えを検討している方にとって、売却時や購入時にかかる税金は重要なポイントです。
適切な税金の知識を持つことで、住み替えをスムーズに進めることができるでしょう。
今回は、住み替え時にかかる税金と、利用できる可能性のある特例について解説していきます。
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売却時にかかる税金について
住宅を売却する際には、主に3種類の税金がかかります。
まず、譲渡所得税があります。
これは、売却益に対して課される税金で、長期譲渡所得と短期譲渡所得に分けられます。
長期譲渡所得は所有期間が5年を超える場合、短期譲渡所得は5年以下の場合に適用されます。
次に、契約書や証書を作成する場合にかかる、印紙税も必要です。
印紙税の金額は、不動産の売買価格によって変動するのが特徴です。
また、不動産の登記をおこなう際に、登録免許税も必要になります。
これは不動産1軒あたり1,000円ですが、手続きを司法書士などに依頼する場合は、報酬金も必要になります。
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家を購入する際にかかる税金について
住宅を購入する際にも、いくつかの税金がかかります。
まず、売却する際と同じく、印紙税と登録免許税が必要です。
引き渡し後には、不動産取得税が課せられます。
ただし、一定の要件を満たす住宅を購入した場合、不動産取得税の軽減措置を受けることができます。
新築住宅の場合、床面積が50㎡以上240㎡以下であれば1,200万円の控除を受けられます。
さらに、認定長期優良住宅の場合は1,300万円の控除があります。
中古住宅も同様の要件を満たせば軽減措置を受けることが可能です。
また、司法書士や不動産会社に依頼する際には、そのサービス料に対して消費税がかかります。
これらの税金を事前に理解し、購入計画に組み込むことで、予算内でのスムーズな購入が可能となります。
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住み替え時に利用できる特例
住み替えをおこなう際には、いくつかの特例を利用することができます。
まず、軽減税率の特例があり、これは、一定の要件を満たす場合に譲渡所得税が軽減される制度です。
次に、3,000万円の特別控除があります。
これは、居住用財産を売却した場合に、売却益から3,000万円まで控除できる制度です。
さらに、住宅ローン控除も利用可能です。
新しい住宅を購入する際に、住宅ローンを利用する場合、一定の要件を満たせば所得税が控除されます。
これらの特例を上手に利用することで、税負担を軽減することができるでしょう。
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まとめ
売却時には、譲渡所得税や印紙税、登録免許税が必要です。
購入時には、消費税や印紙税、不動産取得税、登録免許税、固定資産税がかかります。
ただし住み替え時には、軽減税率の特例や3,000万円の特別控除、住宅ローン控除を利用することで、税負担を軽減することができます。
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